11 doanh nghiệp Việt Nam nắm hơn 1 tỷ USD tiền mặt

© AFP 2023 / Hoang Dinh Nam

Trong bối cảnh thị trường kinh doanh còn nhiều biến động, việc nắm giữ lượng tiền mặt lớn, gồm tiền và tương đương tiền cùng tiền gửi ngắn hạn có thanh khoản tốt, được xem là một chiến lược phòng thủ của doanh nghiệp.

Các doanh nghiệp có lượng tiền nhàn rỗi lớn cũng hưởng lợi từ xu hướng lãi suất huy động tại ngân hàng tăng cao trong nửa đầu năm.

Thống kê báo cáo tài chính quý II của các doanh nghiệp trên sàn cho thấy xu hướng tích trữ tiền mặt tiếp tục gia tăng. Tính đến 30/6, nhiều đơn vị nắm giữ từ vài chục nghìn tỷ đồng đến hàng trăm nghìn tỷ đồng. Trong đó, 11 doanh nghiệp có lượng tiền mặt từ hơn 1 tỷ USD trở lên.

Bảo Việt dẫn đầu, Vingroup xếp thứ hai

Đứng đầu là Tập đoàn Bảo Việt, mã chứng khoán BVH, với 128.096 tỷ đồng tiền nhàn rỗi ngắn hạn. Nếu tính cả dài hạn, lượng tiền nhàn rỗi của doanh nghiệp này lên tới 297.000 tỷ đồng.

Trong đó, tiền và tương đương tiền đạt hơn 3.853 tỷ đồng; các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn hơn 124.243 tỷ đồng. Ngoài ra, tập đoàn này còn có 168.674 tỷ đồng đầu tư dài hạn.

Riêng số dư tiền gửi ngắn hạn của Bảo Việt đạt 115.668 tỷ đồng, còn tiền gửi dài hạn, kỳ hạn trên một năm, đạt 51.041 tỷ đồng, với mức lãi suất cao nhất lên tới 8,9%/năm.

Bảo Việt hiện kinh doanh đa ngành, trong đó lĩnh vực cốt lõi là bảo hiểm, đồng thời hoạt động trong ngân hàng, chứng khoán, quản lý quỹ và đầu tư.

Vingroup, mã chứng khoán VIC, của tỷ phú Phạm Nhật Vượng đứng thứ hai với tổng lượng tiền mặt 105.829 tỷ đồng. Trong đó, tập đoàn này có 85.688 tỷ đồng tiền và tiền gửi ngân hàng.

Theo thuyết minh báo cáo tài chính, các khoản tiền gửi ngân hàng kỳ hạn trên 3 tháng đến 1 năm của Vingroup được hưởng lãi suất từ 3,4% đến 8,3%/năm. Ngoài ra, tập đoàn còn có khoản cho vay tổng cộng 20.141 tỷ đồng trong mục đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn, nhưng không được thuyết minh chi tiết.

Vị trí thứ 3 thuộc về Công ty cổ phần Đầu tư Thế giới Di Động, mã chứng khoán MWG, với 63.600 tỷ đồng tiền, tương đương tiền và các khoản đầu tư nắm giữ tới ngày đáo hạn.

Là tập đoàn bán lẻ có mạng lưới phủ rộng, lượng tiền của Thế Giới Di Động đã tăng gấp 10 lần từ năm 2018. Trong nửa đầu năm, đây là doanh nghiệp có lượng tiền tăng mạnh nhất, vượt Vinhomes, Viettel Global và BSR.

Vinhomes, mã chứng khoán VHM, đứng thứ 4 bảng xếp hạng với lượng tiền nhàn rỗi đạt 58.974 tỷ đồng cuối quý II. Riêng tiền mặt và tiền gửi của Vinhomes ghi nhận 53.178 tỷ đồng.

Viettel Global lùi về vị trí thứ 5 với khoảng 54.000 tỷ đồng. Tổng công ty thuộc Tập đoàn Viettel này đang đầu tư quốc tế trong lĩnh vực viễn thông và công nghệ số, gồm dịch vụ di động, internet băng rộng, ví điện tử, giải pháp số, data center và hạ tầng 4G/5G.

Một số doanh nghiệp nhà nước khác cũng có tỷ trọng tiền nhàn rỗi cao trong cơ cấu tài sản. Lọc hóa dầu Việt Nam, mã chứng khoán BSR, nắm giữ 53.776 tỷ đồng tiền nhàn rỗi, toàn bộ là tiền mặt và tiền gửi ngân hàng. PV GAS có hơn 45.500 tỷ đồng.

Tiền mặt lớn nhưng dư nợ cũng cao

Việc vừa nắm giữ lượng tiền mặt lớn vừa duy trì dư nợ vay cao là hiện tượng khá phổ biến tại các tập đoàn quy mô lớn. Doanh nghiệp thường không sử dụng toàn bộ nguồn tiền sẵn có để trả nợ mà cân đối giữa nhu cầu thanh khoản, vốn lưu động, cũng như tận dụng gửi ngân hàng hoặc cho vay sinh lãi.

Ngược lại, các tập đoàn lớn này cũng đang sử dụng đòn bẩy tài chính cao, với dư nợ quy mô tương đương lượng tiền mặt hiện có.